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Sat 11 February 2017

Der qualifizierte Terminable Interest Property (QTIP) Trust

Qtip (Foto-Gutschrift: miggslives)

Oft kommen wir auf Situationen in der Planung Finanzen für Leute, wo einige spezielle Werkzeuge notwendig sind. Eine dieser Situationen, ziemlich häufig in diesen Tagen, ist, wenn ein oder beide Mitglieder eines Paares Kinder durch eine vorherige Ehe hat. Die Situation bringt einige interessante Fragen, wenn man bedenkt, wie die so Anschauen ehelichen Vermögenswerte geteilt werden, wenn ein Mitglied des Paares weitergegeben hat.

Daryl hat drei Kinder durch eine vorherige Ehe, und seine Frau Toni hat auch drei Kinder durch eine vorherige Ehe. Beide Daryl und Toni haben beträchtliche Vermögenswerte vor ihrer Heirat - jeder hat eine Investitions- und Ruhestandskonten in ihrem eigenen Namen: Tonis Konten sind wert $ 350.000, und Daryls Konten sind wert $ 300.000. Angesichts ihres Lebensstils, werden sie Website besuchen ich nicht brauchen viel von ihren Konten früh in den Ruhestand - aber es ist sehr wahrscheinlich, dass später im Leben können sie die Konten für medizinische Versorgung und möglicherweise für Pflegeeinrichtung Pflege brauchen

Unter gewöhnlichen Umständen wird er, wenn Daryl verstirbt, sein Vermögen an Toni verlassen, damit sie den Lebensstil, den sie gewohnt ist, auch weiterhin leben kann, um sicherzustellen, dass sie sich eine angemessene medizinische Versorgung im späteren Leben leisten kann . Aber wenn er sein ganzes Vermögen direkt an Toni vererbt, was passiert, wenn sie geht? Wieder, unter allgemeinen Umständen, ging sie ihr Gut zu ihren Kindern durch. Das Problem ist, dass dadurch Daryls Kinder keinen Anteil am Nachlass bekommen! Wie kann das gerecht werden?

Ein Ding würde für Daryl sein, in seinem Testament zu bezeichnen, dass sein Nachlass zwischen Toni und seinen Kindern aufgeteilt werden würde, entweder gleich oder in irgendeiner Formel. aus Lesen Dies führt zu einem anderen Problem aber: Was ist, wenn der Teil, den er an Toni verlässt, nicht ausreicht, um ihre Lebenshaltungskosten und medizinische Versorgung zu decken? Sein Wunsch, um sicherzustellen, dass seine Kinder haben ihre gerechte Anteil hat seine Frau möglicherweise in schweren Zeiten verlassen, wenn es viel Geld zur Verfügung.

Ein anderer Weg, dies zu bewältigen, wäre für Toni und Daryl, die jeweils in ihren Testamenten festlegen, dass der endgültige Stand, welcher der beiden es wäre, auf alle sechs ihrer kombinierten Nachkommen aufgeteilt noch hier » werden würde. Das Problem ist, dass Daryl, nachdem Toni verstorben ist, beschließt, wieder zu heiraten - und dann, wenn er seinen Willen wieder tut, schneidet er Tonis Kinder ab, die er immer mit einem strittigen Verhältnis zu.

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Investopedia definiert eine qualifizierte Terminable Interest Property all Linktipp Trust wie folgt:

Eine Art von Vertrauen, das es dem Zuschussgeber ermöglicht, einen überlebenden Ehepartner zur Verfügung zu stellen und gleichzeitig die Kontrolle darüber zu bewahren, wie die Vermögenswerte des Treuhandvermögens verteilt werden, sobald auch der überlebende Ehegatte gestorben ist. Einkommen, und manchmal Haupt-, aus dem Vertrauen generiert wird, um den überlebenden Ehepartner, um sicherzustellen, dass er oder sie für den Rest seines Lebens gesorgt wird gegeben

Diese Art von Vertrauen tut genau das, wonach wir suchen: Nach dem Tod von Daryl werden seine Vermögenswerte Eigentum seines QTIP-Vertrauens, das für Toni in der Lage ist, Einnahmen (und Principal wie nötig) von den Vermögenswerten einnehmen zu können Um ihren Lebensstil zu erhalten. Nach der Übergabe von Toni hat Daryl erklärt, dass seine drei Kinder dann ein Erbe der verbleibenden Vermögenswerte im QTIP erhalten werden. Toni richtete auch ein QTIP für ihr Gut auf, falls sie Daryl vorverurteilt hatte, damit ihre Kinder einen Teil des verbleibenden Vermögens nach Daryls Tod erhalten konnten.

QTIP Vertrauen kann jede Art von Vermögen, als mehr Informationen wie Investment-Konten, Ackerland, Häuser und Sammlerstücke zu halten. IRAs können im Besitz eines QTIP-Vertrauens sein, aber bei der Einrichtung des Vertrauens ist besondere Vorsicht geboten, um sicherzustellen, dass der eheliche Abzug bewahrt wird und dass das Einkommen entsprechend dem überlebenden Ehegatten verteilt werden kann. Es ist in der Regel einfacher, eine IRA direkt an die Begünstigten zu übergeben, oder verwenden Sie eine durchsichtige Vertrauen, um mit dem Vertriebsprozess zu unterstützen.

Ein wichtiger Faktor bei der Einrichtung dieser QTIP-Trusts ist, dass ein qualifizierter Treuhänder ernannt werden sollte, um die Verteilung der Vermögenswerte Klicken Sie hier, um mehr zu erfahren und zu überwachen. Dieser Treuhänder sollte ein uneigennütziger Dritter sein, der in der Lage wäre, gute Entscheidungen darüber zu treffen, wann und wie viel des Vertrauens an den überlebenden Ehegatten verteilt wird. Ohne diese Art von Aufsicht könnte der Überlebende das QTIP zuerst vor seinen eigenen Vermögenswerten vermindern und dadurch die Kinder des sowas wie Verwandten effektiv enterben.

Du denkst, es wäre unwahrscheinlich, dass so etwas passieren würde, aber wie ich schon oft gesagt habe - du kennst nie jemanden, bis du ein Vermögen mit ihnen teilst. Sobald der ursprüngliche Besitzer gestorben ist, hören die Betroffenen oft auf, wie Verwandte zu handeln und auf die Grundlagen der Transaktion zurückzukehren: Sie sind nur Leute, die Geld (oder andere Vermögenswerte) aufteilen. Es lohnt sich, dieses Recht zu bekommen, in